Приветствую всех! Сегодня у меня для вас банковские новости, которые касаются каждого ИП и юрлица.
Дорабатывается законопроект о регулировании работы новой антиотмывочной платформы. В последнюю версию документа внесен ряд изменений. Итоговый вариант законопроекта №1116371-7 лояльнее предыдущих. В чем заключаются послабления? Сейчас расскажу.
Риски бывают разные
Суть платформы «Знай своего клиента» – в предоставлении коммерческим банкам сведений о компаниях и ИП, которые потенциально могут или не могут совершать подозрительные операции. Для реализации проекта Центробанк разделит всех заказчиков банковских услуг в коммерческом секторе на три категории. Те, для кого установлена низкая степень риска, могут расслабиться. У ИП и компаний из средней и высокой риск-категории могут начаться проблемы. Им на законных основаниях обслуживающие банки будут отказывать в проведении платежей.
Компаниям, которым присвоена высокая категория риска, можно только посочувствовать. Если обслуживающий банк работает с системой ЗСК, то он будет вынужден приостановить выдачу наличных со счета, проведение транзакций по переводу, списанию средств. Важно то, что забрать деньги со счета не получится даже при расторжении договора с банком.
Не могу не отметить, что действующее законодательство дает возможность оспорить присвоение предпринимателю, компании высокой категории риска. Для этого можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ и в суд.
Не все транзакции будут недоступны
Доработанная версия законопроекта прояснила вопрос с разрешенными транзакциями для компаний и ИП с высоким риском. Счет оставят доступным для выплаты заработной платы сотрудников (правда, есть ограничение – размер выплат не должен превышать аналогичный за предыдущий месяц). Также со счета можно будет платить взносы по кредитам, сборы и налоги.
Есть разрешение и на покрытие затрат, обеспечивающих жизнедеятельность предпринимателя и его семьи. Но и тут предусмотрено ограничение – 30 тысяч рублей в месяц на человека.
А теперь самое главное, ради чего вы досюда дочитали.
Неудача при оспаривании решения Центробанка по присвоению высокой категории риска ведет к ликвидации ИП или компании. После исключения налогоплательщика из ЕГРИП/ЕГРЮЛ замороженные средства вернут владельцу. Вот оно, главное послабление! В предыдущих версиях законопроекта имущество после ликвидации ИП, юрлица подлежало изъятию в пользу бюджета.
Количество показов: 1232
Теги данной публикации: законы







