Некорректные реквизиты в платежных документах
Клиент получает уведомление о факторинге, но не меняет реквизиты в программе. Оплата поступает на счет поставщика, а не фактора. Поставщику приходится сообщать фактору и клиенту об ошибке, возвращать платеж или проводить зачет с фактором. Операции несложные, но дают дополнительную нагрузку на бухгалтерию и менеджмент.
Клиент не оплатил факторинг
Получение клиентом уведомления о факторинге еще не гарантирует оплату. Не поступить платеж может, например, по причине финансовых разногласий. Если поставщик не выполнил обязательства по другому договору (не перечислил бонусы или не учел обещанную скидку), клиент может попытаться таким способом решить проблему.
Чтобы этого избежать, проведите сверку взаиморасчетов до заключения договора факторинга. Результаты сверки предоставьте фактору.
Клиент отказывается оплачивать счет из-за недостачи
Акт приемки товара подписан. Первый платеж фактором перечислен. Клиент обнаруживает несоответствие спецификации или недостачу товара. Понятно, что оплаты по счету не будет.
Уведомьте фактора о возврате, уменьшении суммы счета (по договоренности с клиентом). Это не решит товарный спор, но может помочь без санкций урегулировать задолженность.
Образовалась задолженность по оплате счетов фактора
Задолженность ведет к отказу в удовлетворении заявок на финансирование. Фактор может не перечислять следующие платежи. Выяснить причину позволяет стандартная сверка взаиморасчетов.
Если причина отказа в финансировании не в задолженности, возможно, она вообще не связана с вашей сделкой, вами, клиентом.
Полежаевская, г.Москва
ул. Очаковское шоссе 34 
