Рассматриваемый законопроект предусматривает введение запрета на блокировку счетов и отказ в осуществлении банковских операций без объяснения причин. Единственный случай, когда такой отказ будет считаться правомерным, – возникновение реальных подозрений в финансировании терроризма либо отмывании денег. Критерии классификации указанных операций остаются неизменными.
Как обстоят дела сейчас?
Центробанк шаги к оптимизации процесса проверки так называемых подозрительных операций предпринят ее в феврале текущего года. Тогда был скорректирован перечень критериев, на основании которых могли осуществляться блокировки. В частности, из него были исключены нетипичные операции для конкретного клиента, операции с заградительными тарифами или высокими комиссиями, нестандартные, сложные расчеты.После вступления в силу нового перечня критериев блокировки ЦБ реабилитировал больше 20500 юрлиц и ИП, ошибочно попавших в черный список. По 42000 операций аннулировали банковский отказ.
При этом на ряд операций банкиры стали обращать больше внимания. В зоне риска оказались клиенты, чьи траты существенно превышают денежные поступления на счет. Также под санкции антиотмывочного закона попадают ИП и юрлица, требующие выдать деньги, закрыть счет при возникновении первых же вопросов относительно переводов и платежей. Еще один тревожный звоночек для банкиров – отказ от разовой операции при требовании предоставить недостающие подтверждающие документы. Под особым контролем регулятора оказываются и операции по исполнительным листам. При этом ни одно из указанных оснований не должно давать банку право на отказ в обслуживании без объяснения причин.
Количество показов: 315
Теги данной публикации: банк блокировка р/с малый бизнес







