Антиотмывочное законодательство совершенствуется
Поправки в антиотмывочные законы принимаются с завидной регулярностью. И жизнь налогоплательщиков это не упрощает. Очередная новость пришла из Росфинмониторинга. Специалисты ведомства разработали законопроект для внесудебной приостановки операций по счетам индивидуальных предпринимателей и организаций. Максимальный срок блокировки – 10 дней. Решение о ее осуществлении и снятии принимается на высшем контролирующем уровне. В деле ФСБ, МВД и Росфинмониторинг. Банки – всего лишь исполнители. О необходимости блокировки или восстановления операций их будут уведомлять в электронном виде.Важно: о блокировке подозрительного счета в обязательном порядке будет уведомляться прокуратура. На все про все у инициаторов есть 24 часа.
За генпрокурором или его заместителем, подчиненным, получившим уведомление о принятии решения о блокировке, остается право выразить протест. Опротестование возможно при выявлении нарушений действующего законодательства во время анализа операций на подозрительном счете и принятия решения об их приостановке. На рассмотрение протеста отводится двое суток.
Окончание десятидневного срока временной блокировки совсем не означает ее автоматическое снятие. Блокировка может быть продлена, но уже по решению суда.
Условия и особенности блокировки
Росфинмониторинг планирует использовать для информирования кредитных организаций о временной блокировке тот же самый механизм, который утвержден для оповещения о террористах. Ставка делается на оперативность обмена информацией. Работать это будет и в обратную сторону. Так же быстро Росфинмониторинг обещает информировать кредитные структуры об отмене блокировочных решений.Зачем вообще это нужно? Государство стремится пресекать противоправное применение финансовых инструментов. На предмет того, хорошо ли у него получается, можете смело высказываться в комментариях.
Да, чуть не забыл! Если временная блокировка перейдет по решению суда в обычную, у владельцев счетов и карт будет сохранена возможность оплачивать взносы, сборы и налоги, погашать пени и штрафы, платить сотрудникам зарплату, оплачивать коммунальные услуги. Назначенную судом ежемесячную выплату тоже можно будет получать, даже если счет заблокирован.
Количество показов: 317
Теги данной публикации: счет







