Куда смотрит зоркий глаз Росфинмониторинга?
Упомянутые поправки меняют перечень контролируемых операций. Часть из них выходит из-под контроля, но кое-что и добавляется. Итак, с января 2021 банки и финучреждения обязаны сообщать регулятору о следующих операциях с наличными:Снятие со счета или зачисление 600+ тысяч рублей (и на эквивалентную сумму в инвалюте). Отношение операции к характеру деятельности компании больше значения не имеет. Под контроль взяли все перечисления с учетом указанного лимита.
Такая же сумма (600+ тысяч руб.) переводит под финконтроль букмекерскую ставку, выигрыш в лотерее, азартной игре.
Снятие, зачисление наличных, пополнение телефона, почтовые переводы на 100+ тысяч рублей.
Как говорится, почувствуйте разницу.
Кому станет легче жить?
Добросовестные компании от ужесточения контроля не пострадают. Из-под контроля выведены операции по анонимным счетам, обмен дензнаков разного достоинства, небанковские перечисления.Упомянутые поправки ввели ряд послаблений, касающихся технической стороны работы с наличными. Это упрощает работу банков по фильтрации потенциально подконтрольных сделок. Кроме того, автоматизируется и превращается в рутину процесс обмена данными с Росфинмониторингом. Но все эти технические нюансы мало заботят бизнес и простых граждан.
Что ждет всех остальных?
Эксперты допускают временное увеличение блокировок по ФЗ №115. Правда, вряд ли действие поправок на себе прочувствуют законопослушные граждане, которые официально трудоустроены, получают легальный доход. То же самое касается добросовестных налогоплательщиков из бизнес-сферы.Подконтрольность операции с наличными, ее классификация по ключевому параметру – сумме перечисления – не делает автоматически эту операцию подозрительной. То есть блокировка не будет применяться тут же в ответ на получение платежного документа на 100 или 600 тысяч. Но раскрыть источник происхождения наличных клиентам банков стоит быть готовыми. На это эксперты обращают особое внимание тех, кто продает/покупает дорогие объекты: автомобили, недвижимость и т.п.
За сим позвольте откланяться, я продолжу мониторинг важных новостей из мира финансов и бухгалтерии. А вас оставляю наедине с информацией к размышлению. Свое отношение к ФЗ №115 и реализации его положений можно выразить в комментариях.
Количество показов: 288







